年末調整の時期ですよね
ここでパートさんやアルバイトさん
がいつも頭を悩ます扶養の壁
103万はてなマーク130万
150万の壁も出来たとか
収入に交通費は含まれる
含まれない
疑問だらけで聞いてみても、
人によって言うことがまちまちで
一体どれを信じればいいの
ってなりますよね
モヤモヤを解決して、
スッキリした気持ちで
新しい年を迎えましょう
・2つの扶養の違い
・税金が安くなるしくみ
・配偶者控除と特別配偶者控除
・新しい壁106万と150万
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＜これだけは知っておこう＞保険のしくみとえらび方
保険って何を基準に選べばいいかわからない。
入った時は分かったつもりだけど、
時間が経つと忘れてしまう…。
うちの保険はこれで大丈夫？
こんな風に思っている方は多いと思います。
家計を圧迫する要因になりやすい保険。
しくみを基礎から学んで
必要なものを必要な分だけ掛けましょう。
～こんな方におススメです～
- 保険料が家計を圧迫！何とかしたい
- 今入っている保険で大丈夫なのかと不安がある
- そもそも今入っている保険が分からない
- 公的な制度（医療制度や遺族年金）を学んでみたい方
- 保険そのものを学んでスッキリしたい方
～効果～
- 自分に必要な保険がわかります
- 自分に必要な補償額がわかります
- 公的医療制度がマスターできます
- 保険shopで悩まなくなります
- 保険の掛け方がわかります
～内容～
講座形式です。
① 保険のあらましや種類について学びます
② 我が家に必要な保険の種類を選びます
③ 公的医療制度や遺族年金につい
てトコトン学びます
④ 我が家に必要な補償額や給付額
をHappy Leafオリジナル計算シート
を使って算出します
⑤ 家計と保険料とのバランスを考えます
教育資金のかしこい貯め方
人生の3大資金の１つと言われる教
育費。大きなお金がかかると知って
はいるものの〈いつまでに〉〈いくら〉
〈どのように〉に準備を進めればいいか分からない…。
直前になってあわてないですむよう
に大きなお金を効率的に貯めていけるように
ノウハウを手に入れて
計画的に準備しましょう。
こんな方におススメです
教育費の準備がこれから！という方
準備を始めているけれど、このままで大丈夫なのかと不安がある
かかる教育費の計算の仕方が知りたい
教育費を貯めていく仕組みを作りたい
教育費を貯める方法を知りたい方
効果
我が家の教育資金必要額がわかります
積立計画を立てることができます
我が家にあった貯め方がわかります
家族で話し合うきっかけになります
内容
講座＋ワーク形式です。
教育資金に向けあう心構えを
学んだら教育資金計算シート
を使って我が家に必要な
教育資金の概算を出していきます。
金額がきまったら
そのように貯めていけばよいのか
具体的なノウハウを学びます。
その積立のペースを掴むために
積み立て計画表を作成します。
お子さんが望んだ進路を
金銭面であきらめないで済むように
効率的に貯めて行きましょう！
はじめてのライフプランレッスン
あなたの20年、30年後……。
どんなライフイベントがあるのか、
お金はどれくらい必要なのかを具体
的に考えたことはありますか？
夢をかなえるために
安心して暮らしていくために
あなただけのライフプランをつくりましょう。
～こんな方におススメです～
- 老後2000万円問題が少し気になる
- いつも漠然とした不安がある
- 何から手を付ければいいか分からない
- 簡単なライフプランを作ってみたい
- いつどのようにお金がかかるのか知りたい
- 本気で叶えたい夢がある
～効果～
- どのポイントでお金がいくら必要か分かります
- 将来のお金の配分が分かります
- 計画立てて将来に備えることができます
- 不安が目標に変わります
～内容～
ワーク形式です。
モデルファミリー「野原家」を参考に、あなたの具体的な金額を入れ込んでいきます。
●60歳までにかかるお金
①日々の生活費
②子どもの教育費
③住宅ローン（家賃）など
④それ以外で、私にとって大切なイ
ベントのお金
●60歳までに入ってくるお金
をそれぞれ計算し、60歳時に残るお金を導き出し、老後のお金をざっくりと考えて行きます。
キャッシュレスとマイナポイント
paypay、メルペイ、LINE pay。
たくさんありすぎて、
どれを選べばいいかわからない…。
クレジットカードにデビットカード。
いまいち違いがわからない…。
その上、マイナンバーカードで
もらえるマイナポイントまで
出てきて、もう頭の中もお財布の
中もごっちゃごちゃ。
キャッシュレスをすでに使っている人も
これからの人もここで一度
整理してみませんか？
・今さら聞けないキャッシュレスとは？
・目的別おすすめキャッシュレス
・ポイント2重取りのメリットデメリット
・マイナポイントのもらい方と注意点
始めよう！お金が勝手に貯まるしくみ作り
家計＝節約
これは大きな間違いです。
お金を貯めるのは「節約」ではありません。
「管理」です。
お金に振り回されるのではなく
自分でお金をコントロールする
始めの第一歩を踏み出しましょう。
～こんな方におススメです～
何から始めればいいかわからない
ちょっとお金のはなしを聞いてみたい
そろそろやる気を出したい
背中を押してもらいたい
将来に漠然とした不安がある
おすすめtopic
【ライフプラン】
理想の暮らしの実現のはじめの一歩。
今後の収支をチェックして50年先まで「お金の見える化」を実現します。将来の支出の把握、貯金のペース、節約ポイント、運用や保険との関わり方が分かるようになります。今ある不安を目標に変えて、明るい未来を築きましょう！
【サポート】
お客様の家計をご提示頂くことなく、家計簿をつけなくてもお金を管理し、勝手に貯まる方法をお伝えします。
個人型拠出年金iDeCoのしくみからご説明し、月々の引落設定までサポートします。
つみたてNISAとNISAの違いからご説明し、月々の引落設定までサポートします。
たまFPオフィス 