人生100年と言われている今、子供たちが巣立った後も、そして定年を迎えた後も長い人生が待っています。少子高齢化や年金不足問題を受け、将来を不安に感じている方は少なくないでしょう。ライフプラン・シミュレーションは今後の収支をチェックして50年先まで「お金の見える化」を実現します。将来の支出の把握、貯金のペース、節約ポイント、運用や保険との関わり方が分かるようになります。今ある不安を目標に変えて、明るい未来を築きましょう！

【サービスの基本的な流れ】

①初回ご面談　（約２時間）

・ヒヤリングシートを用いて、現状についての確認、また将来についての夢や希望について、お話を伺います。（事前にヒヤリングシートのご記入をお願いする場合がございます。）

・その他ご用意いただく書類については、お申込み時にお伝えいたします。

②ライフプランシート作成（2週間～3週間）

・初回ご面談でお聞きした内容を踏まえて、キャッシュフロー表を含むライフプランシートの作成を行います。

・現状プランを作成するとともに、より夢やご希望に近づくための改善案も、ご提示させていただきます。

③2回目ご面談　（約2時間）

・作成したライフプランシートを一緒にご覧いただきながら、ご説明させていただきます。

・必要に応じて保険の見直しや運用のご提案をさせて頂くことはございますが、実行のお手伝いは致しかねます。ご希望に応じて各窓口をご紹介させて頂くことはできますので、その場合はお知らせください。

＜個人型確定拠出年金加入サポート＞　面談（またはzoom）で4回

＜1回目、2回目＞各セミナー1～2時間

・個人型確定拠出年金を始めるにあたり、必要な資産運用基礎知識を3本のセミナーでご案内
(運用や投資信託の基本、拠出拠出金額上限の確認、リスク許容度、ポートフォリオの作り方、投資信託のえらび方、NISAやつみたてNISAとの違いなど）

＜3回目＞　1.5〜2時間

・金融機関選び→金融機関を絞り、資料請求
・商品選びのサポート→リスク許容度の再確認やポートフォリオ作成

＜4回目＞　1.5〜2時間

・請求した資料が届き次第、金融機関と商品選びの最終サポート（具体的な銘柄のご案内はいたしかねます）

※メールサポート期間　

初回面談より個人型確定拠出年金・第1回目引き落とし完了までメールにてサポートいたします。

お申込み（ボタンなどで表示）
フォームズURL

上記の「家計見える化プラン」と「講座プラン」がセットになった一番のおすすめプランです！

まずは「家計見える化プラン」で家計を可視化し、現状が把握出来たら極力自分の生活を変えずにコストカットをはかります。そのためのノウハウを講座で学び、実践実行していくコースです。

続けて受けることによってかなりの相乗効果が生まれ、将来の資産は数百万から1千万円というレベルで家計に革命が起こります。

～こんな方におすすめです～

・これを機に一気に家計を整えたい
・確実に貯める方法を知りたい
・しっかりと将来に備えたい
・節税の方法を知りたい
・運用を始めたい
・つみたてNISAやiDeCoなど国の制度が知りたい
・個人事業を成功させたい
・総合的にお金を増やす方法を知りたい

〜家計革命プロジェクトプランの流れ〜

見える化終了！　
講座プランスタート

※すべての過程を修了した方のみ、ご希望の方はKKPclub☆に進むことができます。

☆家計革命プロジェクト6期生説明会のお申込はこちらから☆

　　↓↓↓↓

申込フォーム

教育資金を「いつまでに」「いくら」「どのように」貯めればいいのか分からないという方から、家計簿をつけているのになかなか貯まらないという方まであなたに合ったオリジナルの家計術をアドバイスします！

現在のあなたの家計の問題点を探し、ムリなく出来る節約ポイントをお伝えしたり、一度作ればその後は全く手のかからない「家計のしくみつくり」をサポートします！

FPの力を借りて、勝手に貯まるしくみつくりにチャレンジしましょう！

＜ご相談の基本的な流れ＞

①　初回ご面談　（約２時間）

・ヒヤリングシートを用いて、お困り事や目標、方向性を確認します。

・今ある情報から支出を洗い出します。

②　2回目ご面談　（約2時間）

・ヒアリングをもとに、問題点を分析し、予算ぎめや貯蓄方法、家計管理の仕方などをアドバイスします。

③　３回目ご面談　（約１時間）

・ 2回目ご面談から１か月後に再度確認のためのご面談をいたします。

・ 作られたしくみで無理がないか、うまく家計がまわるかなど、１ヶ月経過後の状況を確認し、問題点があればさらにご提案をさせていただきます。

お申込み（ボタンなどで表示）
フォームズURL

お客さまのお話を伺い、どのFP相談メニューに進んで頂くのが良いか、解決の方向性や考え方をお時間の範囲でアドバイスします。

何となくこのままではいけないような気がするけれど、何を相談したらよいかわからない。
ということありませんか？そんな時はおしゃべりをする感覚でお越しくださいね。

※初回相談でお悩みが解決した場合、追加料金はかかりません。

初回相談例

【ご相談】
老後に向かって知識を増やして行きたいと思うのですが、どこからお勉強すれば良いのか分かりません。気になっていることはこんな感じです。

・今持っている銀行口座（複数ある）のうまい使い方について
・どうしたらお金が増やせるか
・イデコってよく聞くけど、これは何？
・目的は生活に困ることない晩年ライフを送りたい
・お金が必要になる時ってどんな時かを具体的に知りたい
・とにかくお金のことに関してもかなりルーズ。
・あまり自分で細かく考えたくない性格。
・１回整理したら、そのまま勝手に回っていくようなしくみがいい

【ご提案】
①　お金が勝手に貯まるしくみで家計の見える化を図る
②　セミナー　「資産形成をはじめよう」
③　セミナー　「運用初級編　ここからはじめる投資のいろは」
④　セミナー　「運用中級編　実践！投資信託のえらび方」
⑤　セミナー　「個人型確定拠出年金（iDeCo）をはじめよう」

というコースに進まれました。

まずはお気軽にお問い合わせください。

年末調整の時期ですよね

ここでパートさんやアルバイトさん

がいつも頭を悩ます扶養の壁

103万はてなマーク130万

150万の壁も出来たとか

収入に交通費は含まれる

含まれない

疑問だらけで聞いてみても、

人によって言うことがまちまちで

一体どれを信じればいいの

ってなりますよね

モヤモヤを解決して、

スッキリした気持ちで

新しい年を迎えましょう

・2つの扶養の違い

・税金が安くなるしくみ

・配偶者控除と特別配偶者控除

・新しい壁106万と150万

保険って何を基準に選べばいいかわからない。

入った時は分かったつもりだけど、
時間が経つと忘れてしまう…。

うちの保険はこれで大丈夫？

こんな風に思っている方は多いと思います。

家計を圧迫する要因になりやすい保険。

しくみを基礎から学んで
必要なものを必要な分だけ掛けましょう。

～こんな方におススメです～

• 保険料が家計を圧迫！何とかしたい
• 今入っている保険で大丈夫なのかと不安がある
• そもそも今入っている保険が分からない
• 公的な制度（医療制度や遺族年金）を学んでみたい方
• 保険そのものを学んでスッキリしたい方

～効果～

• 自分に必要な保険がわかります
• 自分に必要な補償額がわかります
• 公的医療制度がマスターできます
• 保険shopで悩まなくなります
• 保険の掛け方がわかります

～内容～

講座形式です。

①　保険のあらましや種類について学びます

②　我が家に必要な保険の種類を選びます

③　公的医療制度や遺族年金につい
てトコトン学びます

④　我が家に必要な補償額や給付額
をHappy Leafオリジナル計算シート
を使って算出します

⑤　家計と保険料とのバランスを考えます

人生の3大資金の１つと言われる教
育費。大きなお金がかかると知って
はいるものの〈いつまでに〉〈いくら〉

〈どのように〉に準備を進めればいいか分からない…。

直前になってあわてないですむよう
に大きなお金を効率的に貯めていけるように

ノウハウを手に入れて
計画的に準備しましょう。

こんな方におススメです

教育費の準備がこれから！という方
準備を始めているけれど、このままで大丈夫なのかと不安がある
かかる教育費の計算の仕方が知りたい
教育費を貯めていく仕組みを作りたい
教育費を貯める方法を知りたい方

効果

我が家の教育資金必要額がわかります
積立計画を立てることができます
我が家にあった貯め方がわかります
家族で話し合うきっかけになります

内容

講座＋ワーク形式です。

教育資金に向けあう心構えを

学んだら教育資金計算シート

を使って我が家に必要な

教育資金の概算を出していきます。

金額がきまったら
そのように貯めていけばよいのか
具体的なノウハウを学びます。

その積立のペースを掴むために
積み立て計画表を作成します。

お子さんが望んだ進路を
金銭面であきらめないで済むように
効率的に貯めて行きましょう！