教育資金を「いつまでに」「いくら」「どのように」貯めればいいのか分からないという方から、家計簿をつけているのになかなか貯まらないという方まであなたに合ったオリジナルの家計術をアドバイスします！

現在のあなたの家計の問題点を探し、ムリなく出来る節約ポイントをお伝えしたり、一度作ればその後は全く手のかからない「家計のしくみつくり」をサポートします！

FPの力を借りて、勝手に貯まるしくみつくりにチャレンジしましょう！

＜ご相談の基本的な流れ＞

①　初回ご面談　（約２時間）

・ヒヤリングシートを用いて、お困り事や目標、方向性を確認します。

・今ある情報から支出を洗い出します。

②　2回目ご面談　（約2時間）

・ヒアリングをもとに、問題点を分析し、予算ぎめや貯蓄方法、家計管理の仕方などをアドバイスします。

③　３回目ご面談　（約１時間）

・ 2回目ご面談から１か月後に再度確認のためのご面談をいたします。

・ 作られたしくみで無理がないか、うまく家計がまわるかなど、１ヶ月経過後の状況を確認し、問題点があればさらにご提案をさせていただきます。

お申込み（ボタンなどで表示）
フォームズURL

お客さまのお話を伺い、どのFP相談メニューに進んで頂くのが良いか、解決の方向性や考え方をお時間の範囲でアドバイスします。

何となくこのままではいけないような気がするけれど、何を相談したらよいかわからない。
ということありませんか？そんな時はおしゃべりをする感覚でお越しくださいね。

※初回相談でお悩みが解決した場合、追加料金はかかりません。

初回相談例

【ご相談】
老後に向かって知識を増やして行きたいと思うのですが、どこからお勉強すれば良いのか分かりません。気になっていることはこんな感じです。

・今持っている銀行口座（複数ある）のうまい使い方について
・どうしたらお金が増やせるか
・イデコってよく聞くけど、これは何？
・目的は生活に困ることない晩年ライフを送りたい
・お金が必要になる時ってどんな時かを具体的に知りたい
・とにかくお金のことに関してもかなりルーズ。
・あまり自分で細かく考えたくない性格。
・１回整理したら、そのまま勝手に回っていくようなしくみがいい

【ご提案】
①　お金が勝手に貯まるしくみで家計の見える化を図る
②　セミナー　「資産形成をはじめよう」
③　セミナー　「運用初級編　ここからはじめる投資のいろは」
④　セミナー　「運用中級編　実践！投資信託のえらび方」
⑤　セミナー　「個人型確定拠出年金（iDeCo）をはじめよう」

というコースに進まれました。

まずはお気軽にお問い合わせください。

年末調整の時期ですよね

ここでパートさんやアルバイトさん

がいつも頭を悩ます扶養の壁

103万はてなマーク130万

150万の壁も出来たとか

収入に交通費は含まれる

含まれない

疑問だらけで聞いてみても、

人によって言うことがまちまちで

一体どれを信じればいいの

ってなりますよね

モヤモヤを解決して、

スッキリした気持ちで

新しい年を迎えましょう

・2つの扶養の違い

・税金が安くなるしくみ

・配偶者控除と特別配偶者控除

・新しい壁106万と150万

保険って何を基準に選べばいいかわからない。

入った時は分かったつもりだけど、
時間が経つと忘れてしまう…。

うちの保険はこれで大丈夫？

こんな風に思っている方は多いと思います。

家計を圧迫する要因になりやすい保険。

しくみを基礎から学んで
必要なものを必要な分だけ掛けましょう。

～こんな方におススメです～

• 保険料が家計を圧迫！何とかしたい
• 今入っている保険で大丈夫なのかと不安がある
• そもそも今入っている保険が分からない
• 公的な制度（医療制度や遺族年金）を学んでみたい方
• 保険そのものを学んでスッキリしたい方

～効果～

• 自分に必要な保険がわかります
• 自分に必要な補償額がわかります
• 公的医療制度がマスターできます
• 保険shopで悩まなくなります
• 保険の掛け方がわかります

～内容～

講座形式です。

①　保険のあらましや種類について学びます

②　我が家に必要な保険の種類を選びます

③　公的医療制度や遺族年金につい
てトコトン学びます

④　我が家に必要な補償額や給付額
をHappy Leafオリジナル計算シート
を使って算出します

⑤　家計と保険料とのバランスを考えます

人生の3大資金の１つと言われる教
育費。大きなお金がかかると知って
はいるものの〈いつまでに〉〈いくら〉

〈どのように〉に準備を進めればいいか分からない…。

直前になってあわてないですむよう
に大きなお金を効率的に貯めていけるように

ノウハウを手に入れて
計画的に準備しましょう。

こんな方におススメです

教育費の準備がこれから！という方
準備を始めているけれど、このままで大丈夫なのかと不安がある
かかる教育費の計算の仕方が知りたい
教育費を貯めていく仕組みを作りたい
教育費を貯める方法を知りたい方

効果

我が家の教育資金必要額がわかります
積立計画を立てることができます
我が家にあった貯め方がわかります
家族で話し合うきっかけになります

内容

講座＋ワーク形式です。

教育資金に向けあう心構えを

学んだら教育資金計算シート

を使って我が家に必要な

教育資金の概算を出していきます。

金額がきまったら
そのように貯めていけばよいのか
具体的なノウハウを学びます。

その積立のペースを掴むために
積み立て計画表を作成します。

お子さんが望んだ進路を
金銭面であきらめないで済むように
効率的に貯めて行きましょう！

あなたの20年、30年後……。
どんなライフイベントがあるのか、
お金はどれくらい必要なのかを具体
的に考えたことはありますか？

夢をかなえるために
安心して暮らしていくために

あなただけのライフプランをつくりましょう。

～こんな方におススメです～

• 老後2000万円問題が少し気になる
• いつも漠然とした不安がある
• 何から手を付ければいいか分からない
• 簡単なライフプランを作ってみたい
• いつどのようにお金がかかるのか知りたい
• 本気で叶えたい夢がある

～効果～

• どのポイントでお金がいくら必要か分かります
• 将来のお金の配分が分かります
• 計画立てて将来に備えることができます
• 不安が目標に変わります

～内容～

ワーク形式です。
モデルファミリー「野原家」を参考に、あなたの具体的な金額を入れ込んでいきます。

●60歳までにかかるお金
①日々の生活費
②子どもの教育費
③住宅ローン（家賃）など
④それ以外で、私にとって大切なイ
ベントのお金

●60歳までに入ってくるお金

をそれぞれ計算し、60歳時に残るお金を導き出し、老後のお金をざっくりと考えて行きます。

paypay、メルペイ、LINE pay。

たくさんありすぎて、

どれを選べばいいかわからない…。

クレジットカードにデビットカード。

いまいち違いがわからない…。

その上、マイナンバーカードで

もらえるマイナポイントまで

出てきて、もう頭の中もお財布の

中もごっちゃごちゃ。

キャッシュレスをすでに使っている人も

これからの人もここで一度

整理してみませんか？

・今さら聞けないキャッシュレスとは？
・目的別おすすめキャッシュレス
・ポイント2重取りのメリットデメリット
・マイナポイントのもらい方と注意点

家計＝節約

これは大きな間違いです。
お金を貯めるのは「節約」ではありません。
「管理」です。

お金に振り回されるのではなく
自分でお金をコントロールする
始めの第一歩を踏み出しましょう。

～こんな方におススメです～

何から始めればいいかわからない
ちょっとお金のはなしを聞いてみたい
そろそろやる気を出したい
背中を押してもらいたい
将来に漠然とした不安がある

お金が勝手に貯まるしくみづくり　

家計簿をつけなくてもお金を管理し、勝手に貯まる方法をお伝えします。

家計相談アドバイス

今の現状をご提示頂き、楽しく長続きする管理法をお伝えします